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香港主流保险公司全景解析:市场格局与核心玩家一览

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发表于 2025-8-25 12:28:04 | 显示全部楼层 |阅读模式
香港作为全球金融中心之一,其保险市场凭借高利率和多元化产品吸引了众多投资者。截至2025年3月31日,香港共有157家获授权保险公司,其中57家专注于长期业务(如人寿、储蓄和年金)。


在激烈的竞争中,16家头部保险公司凭借强大的资本实力和全球布局脱颖而出,抢占核心市场份额。本文将基于官方数据和事实,全面、客观地介绍这些主流保险公司。

香港保险市场概况

香港保险市场已迈入6.5%利率的白热化竞争时代,各路资管巨头齐聚香江,在万亿级市场中展开角逐。截至2025年3月31日,香港有57家长期业务保险公司,其中16家凭借稳健投资策略和全球资源脱颖而出。这些公司不仅提供多元产品(如人寿、储蓄和年金),还通过专业资产配置帮助投资者穿越经济周期,锁定长期增值。


1. 友邦保险(AIA)

友邦保险是香港联合交易所上市的人寿保险集团,1919年起源于上海,业务覆盖亚太区18个市场。截至2024年12月31日,集团总资产达3284.3亿美元,提供寿险、意外及医疗保险、储蓄计划等产品,服务超4200万份个人保单持有人和1800万名团体保险成员。友邦在《财富》世界500强榜单中表现突出,2025年上半年新业务价值约28.38亿美元,同比增长14%,其中香港业务新业务价值增长24%。



2. 保诚保险(Prudential)

英国保诚集团1848年创立于伦敦,是全球规模最大、历史最久的保险公司之一,在纽约、伦敦、香港和新加坡四地上市,香港为其亚洲总部。香港保诚业务涉及15个亚洲市场和8个非洲市场,旗下资产管理公司瀚亚投资管理规模庞大,为投资者提供多元财富保障。


3. 万通保险(MassMutual)

万通保险前身为1975年成立的“香港家庭保险有限公司”,1995年推出万用寿险,1999年推出“无条件人寿保障”,2000年被美国万通人寿收购,2018年云锋金融等收购其60%股权后更名为万通保险国际有限公司。该公司专注于人寿保险产品,服务香港及全球客户。


4. 宏利金融(Manulife)

宏利人寿1897年进入香港,是香港持续经营历史最悠久的人寿保险公司,1999年在多伦多、纽约、香港及菲律宾证券交易所上市。2024年,公司在福布斯全球2000强榜单中排名第197位,提供人寿、储蓄和年金产品,依托全球网络实现稳健资产管理。



5. 安盛保险(AXA)

安盛保险是法国安盛集团旗下核心业务,该集团1816年创立于巴黎,是全球领先金融保险集团。业务网络覆盖全球五大洲逾61个国家及地区,全球职员及代理人约21万名,服务超1亿客户。安盛连续多年入选《财富》世界500强,2023年位列第48位,品牌价值长期位居全球前列。



6. 富卫保险(FWD)

富卫保险是总部位于香港的泛亚洲人寿保险公司,2013年由李泽楷创立。业务网络覆盖全球五大洲逾61个国家及地区,全球职员及代理人约21万名,服务超1亿客户。公司连续多年入选《财富》世界500强,品牌认可度高,专注于人寿保险和财富管理。


7. 周大福人寿(Chow Tai Fook Life)

周大福人寿是周大福集团旗下新创建集团有限公司的全资附属公司,前身为1985年成立的富通保险,2019年被收购后于2024年完成更名并推出全新品牌。公司获惠誉国际A-评级和穆迪投资A3评级,2024年偿付能力充足率达266%,远超监管要求,提供人寿和储蓄产品。


8. 中国人寿保险(海外)股份有限公司(China Life Overseas)

中国人寿保险(海外)1984年在香港成立,业务涵盖人寿、投资及信托,提供人寿、储蓄、年金等产品与服务,还涉及境外资产管理及投资咨询。公司是香港最大的中资保险公司和机构投资者,依托母公司资源实现稳定增长。


9. 永明保险(Sun Life)

永明保险即加拿大永明金融集团,1865年成立于加拿大蒙特利尔,是全球最大的金融服务集团之一。管理资产超8.32万亿港元,在全球28个市场设办事处,服务超8500万客户。公司获标普AA级信用评级,资本实力雄厚,提供人寿和年金产品。


10. 太平人寿(Taiping Life)

太平人寿2015年在香港开业,提供人寿及年金、永久健康寿险等业务。2024年,公司推出“港人湾区养老太平方案”,整合保险与养老资源,并推出“养老颐积分”计划,可兑换康养社区入住资格,服务本地及大湾区客户。


11. 中国太平洋保险(香港)有限公司(CPIC)

中国太平洋保险(香港)是中国太平洋财产保险股份有限公司的境外子公司,前身为1976年成立的万利保险有限公司,1994年被收购后更名,2024年12月太保产险受让其100%股权。公司注册资本2.5亿港元,经营一般保险业务,提供意外及健康保险、汽车保险等多种服务。


12. 立桥人寿(Lig Bridge Life)

立桥人寿是立桥金融集团旗下的人寿保险公司,2019年4月获香港保监局批准。业务涵盖银行、保险和证券,资本实力突出。公司偿付能力比率高,2022年12月31日超2900%,远超监管要求。2024年新造业务总保费按年增长305%,发展迅速。


13. 香港忠意保险(Generali)

香港忠意保险是意大利忠利保险集团的子公司,1831年创立于意大利,是全球最大的保险及资产管理企业之一。业务遍及全球,提供人寿和投资产品,依托集团资源实现多元化保障。


14. 安达人寿香港(Chubb)

安达人寿香港是安达集团旗下负责环球人寿保险业务的分部,1976年踏足香港,2015年开展环球财富管理业务。公司是全球领先的保险公司,业务遍及54个国家及地区,为标准普尔500指数成份公司,2024年总资产超2288亿美元。


15. 苏黎世保险(Zurich)

苏黎世保险公司1872年创立于瑞士苏黎世,是全球领先的多险种保险公司。2024年在《财富》世界500强中排名第224位,管理资产超2300亿美元,瑞士偿付能力测试比率达255%,资本实力雄厚,提供人寿和财富管理服务。


16. 富邦人寿香港(Fubon Life)

富邦人寿香港是富邦人寿保险股份有限公司的全资附属公司,2015年7月在香港成立,2016年获授权经营长期保险业务。公司2019年新单业务按标准保费收入同比增长85.4%,业务发展迅速,提供人寿和储蓄产品。


市场总结与展望

香港保险市场以高利率和国际化布局著称,上述16家公司代表了行业的核心竞争力。它们通过多元投资组合(如全球资产配置和专业风险管理)帮助客户实现财富增值。随着2026年监管政策变化,市场可能迎来新机遇,投资者应关注官方文件获取最新信息。(以上排序不分先后)

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