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香港储蓄分红保险:揭秘财富增长的幕后巨擘

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发表于 2025-8-26 20:58:51 | 显示全部楼层 |阅读模式


香港储蓄分红保险之所以备受中高净值客户青睐,其核心吸引力在于稳健可观的分红收益。而这一收益的实现,保险公司的资产管理能力扮演着举足轻重的角色。

香港的保险机构在资产运作方面,通常采用三种主要模式:一是自行设立专业的资管公司;二是委托外部顶尖机构进行财富管理;三是将前两种方式融合运用。

许多知名的香港保险商选择与全球领先的资产管理伙伴强强联合,共同优化投资组合,旨在为保单持有人争取更高的长期回报。

因此,若要真正洞悉一家保险公司的投资实力,仅仅考察其自身是不够的,更需要深入了解其背后的财富管理巨头。

今天,我们将一同揭示这些声名卓著的香港保险公司,究竟与哪些重量级的资产管理伙伴携手并进。
霸菱资产管理 (Barings)



霸菱集团,一个在国际金融界拥有深厚底蕴的名字,其英文原名为 BARINGS。

它与香港万通保险的合作已超过二十载,深度管理着万通逾九成的固定收益类资产。

此外,霸菱也为保诚、宏利、友邦等众多香港保险巨头提供基础性的基金支持。

虽然霸菱在国内公众中的知名度可能不及某些消费品牌,但对于全球资本市场的关注者而言,它绝非陌生。

霸菱堪称全球历史最悠久的资产管理机构,其渊源可追溯至1762年,至今已有超过260年的辉煌历程。截至2024年9月,其全球管理资产总规模高达4317亿美元,折合人民币逾3万亿元。



目前,霸菱是美国万通集团的全资附属公司,而美国万通正是香港万通保险的母公司。这种紧密的股权关系,解释了香港万通与霸菱之间长期而稳固的合作纽带,堪称“同根同源”。

霸菱在固定收益投资领域展现出卓越实力,尤其擅长北美市场,拥有一支行业领先的公共固定收益投资团队。



其服务对象主要包括各类保险公司、退休基金以及中央银行等机构客户。

值得关注的是,霸菱目前也是我国社保基金、香港强制性公积金(MPF)以及澳门中央基金的受托管理机构之一,并深入参与两岸三地的养老金业务管理,拥有政府层面的坚实背书。



这也是众多客户选择万通保险的重要信心来源。正如我们常说,您的社会养老金中可能有万通的身影,商业养老补充选择万通也同样值得考虑。
安盛投资管理 (AXA IM)



安盛投资管理(AXA IM)成立于1994年,是历史悠久的法国安盛集团(AXA)旗下的专业资产管理子公司,其全球总部设在巴黎。

经过三十余载的发展,AXA IM已成功管理着规模高达8790亿欧元的资产,折合人民币超过6.5万亿元,稳居全球顶尖资产管理机构之列。

其业务版图遍布全球逾20个国家,拥有超过2700名资深专业人士,并在香港及上海均设有重要分支机构。

AXA IM提供的产品方案丰富多元,涵盖股票、固定收益、实物资产等多种投资类别。

其服务客户范围广泛,包括主权财富基金、各国中央银行、私人银行以及零售客户等,AXA IM凭借深厚的专业积累,助力客户实现多元化的投资目标。



作为保险公司内部的资产管理团队,AXA IM的投资哲学深深植根于保险行业,秉持均衡与稳健的原则。它能根据不同保险产品的特性及分红要求,灵活调整投资策略,并构建多元化的分红基金组合。

在AXA IM资管团队的强力支撑下,安盛集团在2023年和2024年的营收表现均十分亮眼,连续两年实现约1万亿人民币的营收。



今年7月,安盛投资管理正式宣布并入法国巴黎银行集团。这项重大整合完成后,安盛投资管理将全面融入法国巴黎银行的金融体系,并将与法国巴黎资产管理及房地产投资管理等板块协同发展,共同打造一个专注于长期储蓄与投资的全球领先平台。

AXA IM原已拥有8790亿欧元的庞大资产管理规模,合并法国巴黎银行现有资管平台的体量后,新成立的资产管理公司总规模预计将达到惊人的1.5万亿欧元,有望成为欧洲顶级的保险及养老基金长期储蓄资产管理公司——无疑是又一个超级巨头的诞生。
宏利投资管理 (MIM)



与宏利保险作为其母公司一样,宏利投资管理(MIM)同样是宏利金融集团旗下不可或缺的重要组成部分。

宏利保险公司于1887年在加拿大多伦多创立,其奠基人正是加拿大首任总理约翰·亚历山大·麦克唐纳爵士。

自宏利集团成立之初的1887年起,宏利资产管理(MIM)便肩负起管理其集团旗下所有资产的投资重任。

宏利保险自1897年开始在香港运营,至今已深耕香港市场超过128年,是香港本地金融服务领域的重要参与者,深受香港市民的广泛信任。1994年,宏利资产管理(香港)有限公司应运而生。

换言之,宏利保险的所有资产,皆由其专属的专业投资团队进行精细化管理。

截至目前,MIM已积累了逾百年的丰富投资经验。截至2023年,其管理资产规模已突破1.4万亿加元(折合人民币逾7.3万亿元)。

宏利投资管理目前划分为三大核心业务领域:零售资产管理、机构资产管理以及养老金资产管理。

尤其值得称道的是其养老金资产管理业务,它为北美地区的美国和加拿大官方养老机构提供资产管理服务,并在香港长期与政府紧密合作管理养老金,现已成为香港最大的强制性公积金(MPF)供应商,管理规模高达约3000亿港元,赢得了官方政府的高度信任。





根据最新统计数据,香港强制性公积金在2024年实现了8.6%的显著回报率,这其中宏利投资管理(MIM)的专业贡献功不可没。



其母公司宏利金融在中国内地市场同样活跃,其成立的宏利基金管理有限公司,是中国首家由合资转变为外资全资控股的公募基金公司。
MFS 和 SLC

这两大机构均是香港永明金融集团旗下举足轻重的资产管理部门。

加拿大永明金融的资产管理业务,由两大核心支柱构成:一是通过战略收购整合而来的MFS,二是其自主运营的资管公司SLC。



MFS作为全球顶级的公募股权与固定收益投资基金管理公司,拥有超过百年的悠久历史,其管理的总资产已超过6180亿加元,折合人民币逾3万亿元。



SLC旗下设立了五家高度专业化的分支机构,每家都专注于特定的投资领域。



其固定收益团队是北美地区最大的投资级别固定收益投资者之一,作为永明固定收益业务的坚实基石,管理资产总额超过1360亿美元,拥有逾150年的丰富投资管理经验。

专注于私募信贷业务的分支机构,已积累了逾30年的资管经验,管理资产规模超过430亿美元。

房地产投资板块BGO,在全球范围内管理的资产规模达到830亿美元,并在全球27个城市设有办事处。

在基础设施投资领域,其全球管理股权规模达到130亿美元,拥有超过25年的投资经验,项目遍布全球18个国家。

此外,还有一家名为AAM的机构,专注于提供专业的资讯与咨询服务。
瀚亚投资 (Eastspring Investments)



瀚亚投资是英国保诚集团旗下的全资资产管理子公司。香港保诚的绝大部分保险业务资金,皆由瀚亚投资进行专业的管理与运作。

保诚在中国内地与中信集团合资成立的中信保诚保险公司,对许多读者而言耳熟能详,其资产管理支持同样源自瀚亚投资。

瀚亚投资于1994年在新加坡设立,并在上海、北美和欧洲等地均设有分支机构,业务网络遍布全球。



瀚亚投资尤其擅长亚洲市场投资,特别是对中国、印度等11个亚洲新兴主要经济体有着深刻的理解和卓越的表现,在整个亚洲地区享有极高的声誉。

截至2024年底,其管理资产规模已超过2580亿美元,折合人民币逾1.8万亿元。其投资范围广泛,涵盖股票、固定收益、多元资产、量化投资以及另类投资等多个领域,展现了其全面的投资实力。



总而言之,上述所列举的几家顶尖投资团队,是香港最具代表性的保险公司所信赖的伙伴。每家机构都拥有雄厚的实力,其资产管理规模均轻松超越万亿人民币大关。

这些资管界的翘楚,凭借其深耕多年的投资经验和庞大的资金体量,与保险公司实现强强联合,共同助力客户达成7%的长期复利回报目标,为您的财富增值保驾护航。



     免责声明:本文不构成亦不应被诠释为向香港境外之任何人士招揽、要约、出售、提供、建议或游说购买任何保险产品。本文所载资料仅供参考,有关内容只属一般资讯,不可视为任何产品或服务的销售邀请。如对本文的内容有任何疑问,应向独立人士寻求专业意见。任何情况下,概不就本文内容的任何建议、意见或陈述而引至的直接或间接、特殊、附带、相应而生的任何损害、损失或法律责任承担任何责任。任何因未经本公众号授权而转载而带来的问题或纠纷均由转载方负责。

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