想来香港做保险经纪人,该如何选择平台?

侬去斯

带大家理性分析，做好投资不踩坑。点点关注不迷路~

如果你点开这篇文章，相信你已经有了自己的判断；如果你已经确定了你的选择是一个中立客观的立场，是能给客户更丰富的产品配置，那么香港的保险经纪平台到底该怎么选？

看看我这篇凝聚几个月心血的文章就正当时了。

作为一个十几年经验的老金融人，我在香港多方面考察了大半年之后，为你分享几点选平台的经验。

一、考察公司背景

这是最基础且关键的一环。香港的经纪平台质量参差不齐，所以务必要擦亮眼睛。优先选择股东背景雄厚、有长期规划的公司平台，其股东和老板若拥有深厚行业经验则更为理想。

此外，合规经营至关重要。保险乃一项长期事业，切勿选那种为赚快钱而忽视风险及监管要求、只看重短期收益的平台。

二、需要公司有稳定的业务量

公司需要一个比较大，且稳定的业务量，另外要观察公司能否代理市场所有主流保险公司的产品。唯有如此，方能确保公司稳定发展，进而拿到各公司的产品资源与顶佣。保险公司也会更重视与这类渠道的合作与支持。

以友邦为例，其对经济行的每月业务量和续费率都有严格考核。若平台业务量不足，轻则影响你的佣金收入，重则可能丧失销售资。友邦设有卓越伙伴会（Prestige Partners Program），代表着最卓越、最专业的合作经纪公司，你所选的平台，最好能跻身其中。



三、关注公司基本法

基本法中涉及的个人佣金比率和团队管理利益，与每个经纪人息息相关，务必了解清楚。不过，佣金率并非越高越好，处于行业平均中上水平即可。毕竟 “羊毛出在羊身上”，小平台若将大部分利益分给个人，公司留存少，支持力度必然有限，不利于长期发展。

相较于单纯的佣金率，平台资质与资源支持更为关键。优质的平台与资源支撑，能让你开单更为轻松。

四、评估公司的赋能体系

如果你希望自己能逐步得到提升，遇到大客户也能承接得住。那么，要选择一家有完整家族办公室体系支撑的公司。除保险业务外，需要的板块包括资产管理、海外教育、留学移民、不动产投资等。而且这些板块最好是公司内部的直接组成部分，控股公司，而不是外部合作。因为在香港包装一个外部的合作服务机构还是很容易的。

这些板块的高效协同，会让你个人的知识和服务能力得到大幅提升。才能满足大客户的综合服务需求，以及提升你和客户的交流粘性。

五、审视公司培训体系与制度

公司最好具备完善的新人培训体系，以及涵盖宏观经济、销售技巧、产品分析等多方面的进阶培训框架。同时，关注公司是否有针对大客户及特殊案例（如投资移民、资产传承、家族信托等）的解决能力和实际案例。在制度层面，留意是否存在不合理的业绩及考勤要求，以及是否存在不合理的收费情况。



六、挑选团队

团队及团队长对你有着深远影响。保险行业常以各类名头与光环自我包装，但你需抛开这些外在因素，选择一个与你经历、气质较为契合的团队。

团队长不仅要具备帮助你的经验与能力，更要有带领你的意愿与时间。一个好的团队长，应该具有多方面的专业知识、长期的金融及客户服务经验、以及愿意为团队服务的奉献精神。

以上就是我这大半年挑选平台的真实经验和干货分享，愿你看了之后不走弯路。

我所在的平台，是一家有着三十年历史的香港头部平台，目前也在招募合适的人才，若我们缘分契合，你也想了解我的选择，那么非常期待与你深入交流。



四大行私人银行前团队总经理头部基金公司前基金经理中国人民大学金融系毕业，高才通香港新移民现任香港家族办公室合伙人，香港持牌保险经纪人
提供身份税务规划、香港保险、家族信托等业务

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作者：微信文章