主要银行ETF基金汇总

大脚吴妈

今年以来，银行保险和地产三个行业一直表现不佳，我认为原因是很多的，比如美联储零利率之下带来对传统金融机构的抑制，因为传统金融机构盈利的来源是利差，利差空间的消失带来对银行这种传统金融机构的价值重估，又比如对实体经济让利，又比如经济下行周期中的潜在坏账压力。但是不可否认，银行业将继续长期存在下去，在一直保持低估值的情况下，持有一些银行ETF是必要的，但是我不会重仓。今天主要整理了一下目前A股市场上几个主要的银行ETF基金。

一）华宝中证银行ETF(512800)



华宝中证银行ETF(512800)基金成立于2017年7月，目前的规模是36亿，跟踪的标的是中证银行指数。这也是目前A股场内ETF基金中规模最大的了，说实话这有点出乎我的意料之外，银行股这么大的总市值，居然两市最大的银行ETF基金只有40亿不到的规模，奇怪，大概是因为热爱银行股的投资者都自己下场买银行股票了吧，毕竟每年还有一些可观的分红。



华宝中证银行ETF前10大持仓股

华宝中证银行ETF(512800)基金持仓集中度比较集中，前10大持仓占比达到了70%，第一大仓位是招商银行，占比达到14%。

二）南方中证银行ETF(512700)



南方中证银行ETF(512700)基金成立于2017年6月，目前的规模是3亿，跟踪的标的也是中证银行指数，这是目前A股场内ETF基金中规模第二大的了，但，只有3个多亿。



南方中证银行ETF前10大持仓股

南方中证银行ETF(512700)基金持仓集中度比较集中，前10大持仓占比达到了70%，第一大仓位是招商银行，占比达到14%。这个都是一样的，我看了一下，银行类ETF基本全部都跟踪中证银行指数，所以仓位分布都是一模一样的。

三）其他的银行ETF，还有一些，但是跟踪的指数都是中证银行指数，不过基金规模却特别小，所以就不一一介绍了，它们主要有：汇添富中证银行ETF(512820)、华夏中证银行ETF(515020)、鹏华中证银行ETF(512730)、富国中证银行ETF(515280)等，基金规模都不超过2亿。

四）有一个比较特殊的场内交易银行LOF，就是鹏华香港银行指数(LOF)(501025)。



鹏华香港银行指数(LOF)(501025)成立于2016年11月，基金规模不大只有1.4亿，它跟踪的指数是中证香港银行投资人民币指数。中证香港银行投资指数由中证指数有限公司编制并发布，选取中证香港300指数成分股以及港股通范围内的银行股作为样本股，采用自由流通市值加权计算，旨在反映港股通范围内银行的整体状况和走势，当前汇丰控股，建设银行，工商银行，中国银行共占据近60%的权重。

在基金中，鹏华香港银行指数(LOF)跟踪的是对应指数的中证香港银行投资人民币指数，泰康香港银行指数A和泰康香港银行指数C跟踪的是中证香港银行投资港元指数，以港币计价。而且后边这两只基金是场外基金，不能在场内交易。



鹏华香港银行指数(LOF)前10大持仓股

鹏华香港银行指数(LOF)(501025)基金持仓集中度非常集中，前10大持仓占比达到了88%，第一大仓位是建设银行，占比达到16%。

五）由于港股和A股市场存在溢价，因此中证银行指数和中证香港银行投资人民币指数的走势差异很大。



如上图所示，这是自2019年4月至2020年8月末的中证银行指数和中证香港银行投资人民币指数的走势叠加图，彩色部分是中证香港银行投资人民币指数，灰色部分是中证银行指数，可以看到中证香港银行投资人民币指数跌得一塌糊涂，对应的是同一家公司比如A股的建设银行（601939）要比港股建设银行（00939）贵22%，中国银行更狠贵了31%。

因此，很多投资者去买鹏华香港银行指数(LOF)(501025)，而不是买华宝中证银行ETF(512800)，因为理论上来说，鹏华香港银行指数(LOF)(501025)要更安全，因为有折价的保护垫，这是对的。但是相应的，因为A股的流动性更好，同时还有打新股福利，这个AH股的溢价现象恐怕会长期存在，需要有这种心理准备，就是港股的银行股长期比A股的低估，并且这个折价长期无法消失。

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作者：ETF轮动实盘