2026年,ETF基金为什么会成为大部分投资者的首选?

Creseda

自2025年9月份A股表现异常活跃，个人投资者除了买卖各类股票之外，也在大量投资各类基金产品，其中最为活跃的当属各类ETF产品

什么是ETF也就是可以直接在交易所买卖的开放式指数基金，它通过投资一篮子精选的股票或特定行业主题的上市公司，从而形成一个个组合股



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它的好处是什么呢？

既不像买卖股票风险那么高，但是却可以享受到股票上涨带来的高额回报，而且相对于股票不需要花费太多时间，对普通投资者比较友好，所以这两年才越来越受到投资者的青睐

买ETF基金产品实际上是进行分散投资，它可以实时交易且成本较低，在中国，各类ETF基金产品投资也越来越成规模

截止到去年11月份，A股ETF总规模达5.73万亿元，2025年新增约2万亿，成为机构和个人投资者的新宠

各类不同的ETF有何特点

相对于各种需要基金经理进行主动管理的基金产品，不同类型的ETF净值表现，主要和它跟踪的指数表现有关，因此FTF也叫“被动投资的基金产品”主要就是选择一个合适的指数进行跟踪投资

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整体来看，ETF基金产品主要有5类

分别是股票型ETF;债券型ETF;跨境ETF;商品ETF和货币型ETF,他们跟踪的指数不同，涨跌的逻辑也不一样，我们分别看一下

首先第一个股票型ETF。它规模最大，也最重要，是个人投资者最容易理解并进行投资的ETF产品，主要跟踪各种大盘指数或行业主题指数

比如上证50ETF，也就是被动跟踪上证50指数变化的ETF，截止到11月，2025年以来上证50指数上涨了13.17%，对应的上证50ETF基金产品净值涨了16%

股票型基金ETF也被称为“宽基指数基金”比如沪深300ETF，中证500ETF，科创50ETF

其实除了跟踪大盘指数，股票型ETF，还有一大类跟踪各类行业指数或特定主题，比如我们非常熟悉的半导体ETF，半导体设备ETF，芯片ETF，机器人ETF，创新药ETF

甚至针对同一主题，不同的基金公司也有不同的ETF产品。

对于周期性强的行业，当行业景气恢复时，行业ETF基金的净值就往上涨，所以行业基金周期性很强

比如光伏产业低迷多年，但是2025年光伏ETF增长净值居然在40%以上

所以股票型EFT就是你看好大盘，就可以考虑投资大盘指数ETF，看好某个行业或领域，则可以考虑投资行业指数ETF。

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第二类，债券ETF，这是跟踪不同债券指数的基金产品，主要包括国债，地方债，企业债等不同债券品种

投资者买这个基金的份额，就相当于间接持有了这一篮子的债券品种

那债券ETF跟债券有什么区别

债券ETF可以避免单一债券产品的违约风险，像银行债券市场，主要面向机构投资者，个人投资者通常无法直接参与，但债券ETF就为个人投资者提供了机会

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第三类跨境ETF，这是中国基金公司发行的产品，主要跟踪海外股市指数为主的基金产品，也就是我们俗称的QDII指数基金产品

这是间接投资全球市场的主要通道，比如纳斯达克100ETF，就是国内基金公司跟踪纳斯达克100指数的基金产品，上交所和深交所都有

2025年QDII投资不算亮眼，但是也为个人投资者提供全球投资渠道，也算是分散风险的一种方式，所以很受欢迎

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第四种ETF，是商品型ETF。它主要跟踪贵金属、能源、农产品等大宗商品指数，走势当然就和相关的大宗商品走势相一致。

自2025年，黄金价格持续走高，整体上涨50%以上

相信很多人通过投资实物黄金获得收益，也有很多人靠买卖黄金行业的上市公司股票获得收益，也有人靠购买黄金ETF获得不错的收益

2026年，全球地缘政治冲突并未明显减少，俄乌冲突战争还未完全停战，开年美国对委内瑞拉总统马杜罗实施逮捕霸权计划,又对全球经济增加了很多不确定性

所以黄金作为主要全球避险工具的价值很难减弱，总体来讲，黄金价格可能会出现短期波动，但是避险价值依然在黄金突破3000美元大关，还能不能买，给你框架判断未来趋势

2025年以来国际原油价格表现低迷，多次出现明显下降。

所以商品型ETF，实际上是和期货市场不同大宗商品的走势相关联的。而很多个人投资者无法直接参与大宗商品期货交易

这时对应的商品型ETF，就为个人投资者提供了投资机遇。

后一类是货币型ETF，它主要跟踪各类货币市场指数。

而所谓货币市场，就是指短期国债、央行票据、银行存单等的交易市场，它们的交易价格会有波动。

总体来讲，这类ETF更适合机构投资者，多数个人投资者并不介入货币型ETF的投资。

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知道他们的分类，我们该如果做好投资呢

普遍来看，个人投资者专业知识不完备也没有那么多时间专注投资，因此比较好的办法就是进行趋势判断，并学会识别重要行业或领域，从而选择不同的投资产品，其中最为重要的核心就是看准趋势

第一点，针对股票型ETF产品，个人投资者先确定一个事情，究竟是看好股票大盘的上涨趋势，还是更看好特定行业或领域的增长前景

当你对股市大盘看好，但又不太确定应当买什么股票，此时就可以选择不同的大盘宽基指数基金。具体选择哪种大盘指数基金，取决于你对大盘的哪个方面更看好。

如果你看好那些规模较大的公司，尤其是市值前十、前二十，前一百名，那就选择上证50ETF或沪深300ETF这样由大盘股组成的指数；

如果你看好创业板或科创板，就选择对应的创业板指数ETF或科创板指数ETF。

而当你看好一个行业或领域的发展，看重一个投资主题的增长

但有多家公司想投资，或者不知道投资哪一家公司好，那就选择相应的行业ETF或主题投资ETF，避免错过机会。

比如2025年以来，半导体行业发展迅速，对应的上市公司营收和盈利获得增长，股价也大幅度上升，因此半导体ETF的净值增长在40%以上

相应的半导体设备ETF、芯片ETF的净值增长也在40%左右。它们之间有紧密关联，但是各有侧重。

对个人投资者来说，如果更看好芯片设计与制造领域，那选择芯片ETF就比更广泛的半导体ETF或半导体设备ETF更好。

但总体上看，只要选对半导体领域的ETF，2025年以来的投资收益都是不错的，因为这个行业或者说赛道是持续增长的

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接着第二点，针对债券型ETF产品，个人投资者投资的核心，就是要对债券市场有所了解。要明白，自己最看好的债券类型是什么，再去寻找与此相关的债券指数以及对应的债券型ETF。

第三点，针对不同的跨境ETF产品。这种ETF净值变化的背后，还是相应的海外股市或特定行业、投资主题是否有发展前景。本质上要求你对海外宏观经济，以及相应的行业增长趋势有判断。

第四点，针对商品型ETF，核心是你究竟看好哪类大宗商品的期货交易走势。找到你看好的，并选择对应的商品型ETF产品进行投资就可以了。

总结

说到底，ETF基金很适合个人投资者。你可以根据宏观经济、大盘趋势和热门行业来做判断，通过投资趋势和赛道来获利。大家可以多了解和尝试

声明：以上内容是基于公开信息进行的投资讨论，不构成任何具体投资建议，投资有风险，入市需谨慎。
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作者：微信文章