美国保险签单流程(值得收藏)

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美国保险受美国境内法律保护，严格意义上讲，必须去美国或离岛签约。为了方便投保人，我们也可以采用其他模式在香港境内体检，签约，不过受到保险公司政策影响，在香港签约的政策是变动的，小编建议有条件的投保人可以去美国签约。



大致流程如下：

一、咨询

理财师KYC客户，了解客户的身份情况、收入情况、资产情况、以及规划的目的等，然后为客户选择相关的产品，制作建议书和讲解等。

需要了解客户的基本情况如下：

1、 美元资产配置需要；

2、孩子在美国读书，孩子正在办理移民并即将通过；

3、通过保险产品，获得稳定的，安全的收入，定期提取方便，以及有高额保障；

比如：Global Atlantic IUL指数型万用寿险

投保人：母亲，50岁，自身无过往病史

受益人：成年女儿

保额：200万美金，10年缴费，保费每年TP41,800美金









客户签署完成后，整个签单就结束了。正常情况下10天内会出客户的费率。若客户同意后 ，保险公司制作保单缮发，接收保单，签收回执，汇保费到保险公司账户。到这里，这份美国保单投保完成。

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作者：美国保障专家