什么ETF指数基金每年完胜大盘指数?还有超额收益10%?听专家告诉你

鬼子进了村部

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第三轮：定投ETF十年十倍计划



今天和大家聊个干货，就是买什么样的基金，可以每年都稳定跑赢大盘，并且还要有稳定的超额收益。首先，我们得通过基金来实现，因为只有指数基金才能不跑输大盘， 其次就是选什么样的指数基金了，因为我们目标除了跟上指数外，还要有稳定的超额收益，这才是问题的关键。因为只有获得超额收益，我们才能做到，当指数上涨时，我们的基金涨得更多，当指数下跌时，我们的基金下跌得少。这才算正跑赢大盘。好了，大家认真看完今天节目内容，到最后会上干货。

首先呢，我要先讲下 可以做到指数增强的逻辑。一般市面上能做到有指数增强的有两种基金，一种是私募基金中很牛B的那类，通过量化选股，获得阿尔法收益 （也就是增强于大盘指数的超额收益 ），但这类私募基金起点高，100万起才能认购，不适合一般中小投资者。还有一种呢，是公募基金中的一种指数增强型产品。指数基金我们都知道，基金经理只需要照按对应指数中的各成分股的权重，直接对应买就可以了，不需要择时和仓位控制，这样的指数基金可以说就是直接复制指数。但关键是，如何能做到跑赢指数呢？也就说，那增强的超额收益体现在哪呢？

其实呀，超额收益来源于基金账户的打新权限。基金的账户叫机构户。机构户天然拥有各种权限，比如网下打新和战略配售，我们普通投资者享受不到的打新股特权，这类基金就能享受到，特别是通过战略配售方式参与科创板投资的基金，相较于"网上、网下打新"，这些战略配售基金具有优先配售、大额获配的优势，为个人投资者参与科创板战略配售提供捷径。根据规定，科创板将优先向战略投资者（即基金机构）配售股票，此后再确定网上网下发行比例，这意味着通过战略配售获得新股的概率和份额都将比普通打新更具优势。

根据经验，5亿以下的规模，网下打新的优势最大。躺赢市场8%-10%。比如说目前很多有基金参与网下打新，我们可以看下部分基金的业绩和比较基准的对比图：可以看到，是完美胜出，超额收益明显。如图：





大规模发新股是从去年科创板成立那天开始的，我们稍微统计一下这两年指数增强基金的收益，主流的指数增强基金只有沪深300和中证500的指数增强两种。我把这些基金按照不同规模统计了这两年的收益情况。

具体数据大家看下面的表吧：



简单总结一下：500指数增强型基金收益=中证500收益+10%；300指数增强型基金收益=沪深300收益+8%；拿着规模适中的指数增强基金，什么也不干，躺赢市场8%~10%，比听消息追热点优雅多了有木有。

我给大家总结了一个规律，就是这类型基金，不要买规模小于1亿的，因为规模小于1亿的基金，容易受到申购赎回的冲击，会影响净值。而规模大于4亿的基金，打新收益会被规模稀释太多掉。所以，结论就是规模在1~4亿的指数增强基金，超额收益最好，每年跑赢指数8%~12%没什么问题。

8%~12%的超额收益是什么概念？兴全趋势的董承非，每年跑赢指数7%。富国天惠的朱少醒，每年跑赢指数9%。只要配置几款1~4亿的指数增强基金，再通过定投形式在波动中摊低成本，每年跑赢指数10%，业绩超过大牌基金经理，而且这个超额收益是靠打新拿到的，旱涝保收，不用看天吃饭，这难道不香吗？

文章 阳光君说理财

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为什么我们把定投当作信仰？

在过去的200年时间，现金购买力下降了95%，黄金只涨了几倍，长债涨了1000倍，但这些都没办法跟股市比，股市涨了100万倍……



部分往期定投计划：

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2020年06月16日：

买入1份：非银行金融ETF（512070）50%+金融ETF（510230）50% ；

6月16日定投计划

2020年04月28日：

定投1份：环保ETF（512580）50%+券商ETF（512000）50%

4月28日定投计划

2020年04月15日

卖出1份：医药ETF （512010），该1份份额收益64%；4月15日定投计划

2020年03月13-19日

定投1份：中概互联ETF（513050）；3月13日定投计划

定投1份：德国30ETF（513030）；3月19日定投计划

PS：懒人小白每月定投300ETF和500ETF即可；

定投前必参阅：定投ETF指数十年十倍计划

即将操作的 定投计划 请查阅公号定投菜单；
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12月20日各大指数ETF估值数据及表现

10月14日各大指数ETF估值数据与表现

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作者：ETF微刊