基查查 | 货币市场利率明显上升 货币基金收益率逐渐回暖

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2020-10

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在一个人们相信市场有效性的市场里投资，就像与某个被告知看牌没有好处的人在一起打桥牌。

据基查查所知，数据显示，截至10月22日，宝宝理财类产品平均7日年化收益率为2.2%，继4月份以来，宝宝理财产品的收益率重回“2”时代。

从不同销售平台来看，截至10月22日，代销系宝宝理财产品平均收益率为2.03%，银行系平均收益率为2.04%，第三方支付系平均收益率为2.16%，基金系平均收益率为2.04%，相比上半年，各系宝宝理财产品7日平均收益率均重回2%这一水平。

货币基金主要的投资品种是短久期国债、金融债、高等级信用债、存款、存单和质押式逆回购等资产，此类资产的收益率水平与央行货币政策、银行间市场资金面高度相关。随着央行货币政策转向常态，货币市场利率显著回升，成为货币基金收益率回升的重要因素之一。

今年上半年，货币基金收益率下跌明显，1月初，平均7日年化收益率在2.7%左右，此后一路下降，6月平均7日年化收益率跌破1.5%。与此同时，货币基金份额也在持续缩水。5月底货币型基金份额为8.428万亿份，6月份货基规模呈现出断崖式下跌，基金份额骤降至7.716万亿份，净赎回份额约7120亿份。此后，货币型基金规模持续缩减，截至9月底，份额仅7.652万亿份，较今年以来最高值缩水9.37%，现存基金346只，较年初减少28只。

但10月份以来，货币基金收益率逐渐回暖。截至10月27日，数据显示，有数据统计的677只货币基金，平均7日年化收益率已回升至2.15%，506只货基7日年化收益率在2%以上。



根据货币市场基金2020年半年报的披露数据，部分货基的单一持有人期间赎回数十亿份额，有的甚至高达百亿，作为货币型基金主要机构投资方的银行，在这波货基赎回潮中也选择将资金抽离货基。

基查查了解，从拉长时间维度来看，截至去年三季度末，货币基金资产净值为7.46万亿元，今年同期资产净值增加至7.59万亿元。近一年内几乎没有新发货币基金产品，但货币基金的总份额仍增加超1000亿份，这表明投资者依然有现金管理和避险的需求。

从历史经验来看，四季度货币市场利率中枢或将进一步提升。随着前期配置的收益较低资产陆续到期再配置，货币基金收益率有望继续提升。

文章来源：上海证券报

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作者：基查查