【ETF基金】看这一篇就够了!

鬼子进了村部

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在注册制不断推进的过程中，个股交易的难度越来越大。如何分散投资风险，是未来每一个投资者都需要认真思考的问题。
其中，最主流也是最稳健的做法便是通过“优质基金”的方式，参与到A股市场的投资当中。基金分为两类：主动管理型基金和被动管理型基金（ETF指数基金）。作为一种便捷的指数投资和资产配置工具，ETF（交易所交易基金），以相较于传统的开放式基金更加“省钱、省心、省时、省事、省力”的特点，甫一推出便受到市场的广泛欢迎，被誉为20世纪最重要的金融创新产品之一。
老吴对ETF这种投资形式也是非常地认可，正如一位著名投资大师所言：ETF，拯救世界！本文我们就来系统地聊一下ETF。”

01什么是ETF？


ETF是Exchange Traded Fund的英文缩写，中文名称是“交易型开放式指数基金”，又称为“交易所交易基金”。简单来说，ETF是一种指数投资的工具，通过复制标的指数的成分股票或者债券，从而完全跟踪标的指数的变化，并且提供了一级市场申赎和二级市场交易（主要）两种交易模式。



我们可以从“交易+指数+基金”三个维度来理解ETF：

ETF是可以在交易所进行二级市场买卖的交易型基金；ETF是追踪特定指数的指数型基金；ETF是可以随时在一级市场进行申购、赎回的开放式基金；

在交易时间内，投资者在一级市场可以随时以组合证券形式申购、赎回ETF份额（即申购时，投资者以跟踪指数所指定的一揽子组合证券向基金管理人换取ETF份额；赎回时，以ETF份额则换回的是一揽子组合证券）。这样的一级市场申赎模式，最大限度地维护了ETF基金份额的稳定性。同时，这样的申赎模式（以及申赎最低份额要求）基本上不太适合普通投资者参与。
同时，在交易时间内，投资者可以在交易所（二级市场）像普通股票一样交易，而且交易费率要比股票更低。



02ETF的投资手册


因为ETF是完全复制特定的指数，而指数投资则有着风险分散、收益稳定的特定：

指数是一篮子股票/债券/商品的集合，波动率小于个股，性价比高；

指数分散化投资，减少“踩雷”风险；

指数成分股完全公开，看得见摸得着；

指数成分股定期调整，与时俱进；

正是天然拥有指数投资的优点，再叠加创新的一二级市场交易模式，在未来的投资过程中，ETF一定是不可或缺的配置品种。



下面是ETF的交易要素表，大家在交易的时候可以作为参考：



正是由于ETF具有省心、省时、省钱、省力的特点，以及特殊的交易模式，便衍生出了ETF的三种投资策略：资产配置型、交易型、套利型。



03最全ETF汇总表


不管是出于何种的策略，手边必然是需要有一份较为完整ETF汇总表才能进行实际的投资，就好像战士手里必须得有刀剑才能战斗是一个道理。老吴以2020年12月4日的数据为基础，精选出了其中最核心的ETF，组成了“老吴版最强ETF集锦”，无私分享给大家，希望对大家的投资能有所帮助。
截至2020年12月4日，中国市场已上市的ETF共有367只，其中股票型277只，债券型18只，货币型27只，商品型14只，跨境型31只。股票型ETF又可以分为三类：宽基指数ETF（131只）、行业指数ETF（50只）、主题指数ETF（96只）。总规模为9832亿人民币，约合1505亿美元，是美国ETF市场规模的3.186%。



另外，和大家提示一点：ETF由于交易结构的设置，只能在券商才能进行交易和申赎，所以如果大家需要协助开立证券账户以及设置比较低的交易费用，欢迎私信老吴或者在后台回复“开户”，我们会尽快联系您。



言归正传，上图！



总结ETF，作为20世纪最重要的金融创新产品之一，由于它省事、省心、省钱、省时、省力的特点，甫一推出便获得了快速的发展。本文从什么是ETF开始科普，再到ETF的配置价值、交易要素、投资策略三大方面介绍了ETF的投资方法。文末，老吴精心汇总了截至本文发稿时，最新、最全的ETF汇总表，无私分享，希望能给各位读者带来帮助。
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作者：老吴和他的朋友们