2021年史上最强ETF基金投资学习科普,值得收藏

杨俊语语il

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ETF是巴菲特推荐的投资利器，有很多优势，今天我给大家详细梳理一番。

最近市场持续调整，上证指数单边下跌10%，创业板指数跌幅超过15%，趋势性机会需要继续等待。最近很多人问我ETF投资基金相关知识，今天我从四个方面给大家普及一下，读完我相信大家都能成为ETF投资专家。

一、ETF是什么

ETF：Exchange Traded Funds，中文名称为交易型开放式指数基金。是一种在交易所上市交易的开放式指数基金，兼具股票、开放式指数基金及封闭式指数基金的优势，属于高效的指数化投资工具。

通俗的可以这么理解：ETF可以像股票一样在二级市场今天买明天卖，也可以像传统基金一样向基金公司申购和赎回。

（1）以消费ETF（代码159928）为例：

去年是消费股的大牛市，这句话也不准确，严格来说过去三十年是消费行业爆发的三十年。单就2020年来说，疫情肆虐，百废待兴，但是食品消费的增长一点不耽误，因为这是我们生活的刚需。如果2020年初买了1000块钱消费ETF，现在账户应该是1600元；如果2020年初买了100万元消费ETF，现在账户应该是1600万元。



以消费ETF为例，2020年初的价格是3元，买一手只需要300元，投资起点相对较低。消费ETF由基金管理公司是汇添富基金，跟踪的指数是中证主要消费指数。

截止2020年12月31日，该基金的十大重仓股是：





2012年底成立以来，过去8年累计收益达387.57%，过去8年上证指数还在3000点附近晃悠，过去8年投资股票的人有几个可以实现3倍以上收益的？消费ETF完美跑赢了市场。关键是投资起点还低，300块钱就可以通过ETF实现持仓消费行业的绩优股，买一手消费ETF，就相当于买了贵州茅台、伊利股份、泸州老窖、牧原股份等绩优股。如果直接投资消费行业的这十大龙头股，光买一手茅台就得20万，没有几十万是买不起的。

买了消费ETF，只要行业在上涨，手里的ETF也会跟着涨。这就是我说的，看好某个行业就投资这个行业相关的ETF。今天只是以消费ETF这只基金来举例说明，不代表推荐。

行业ETF 基金的极大优势：省心、省力、省时、省钱、避险



（2）行业ETF 有哪些，今天再梳理一番：



值得收藏研究，财富藏于其中

二、市场ETF总览

ETF最早推出的国家是加拿大，发展壮大的则是在美国。在1993年美国推出了第一个跟踪标普指数的ETF基金，推出之后不断受到投资者追捧，规模持续攀升，是美国普通家庭和机构投资股市的首选。日本投资市场ETF也非常流行，新冠疫情期间，日本央行通过购买ETF基金的方式来救市。

我们国家是在2004年推出了第一支ETF基金：上证50ETF，由此拉开ETF基金行业的发展大幕。

从当前中国所有的ETF持有规模来看，个人投资者持有沪市ETF的市值总规模为960.09亿元，机构投资者持有3701.77亿元。虽然个人投资者的数量众多，但是机构投资者持有的规模最大，两者的持有比例大约为2：8。

所以可以看到：聪明的机构都在买ETF基金，我个人认为普通投资者如果要投资股市，买ETF基金可能比直接投资股票更加理性。

（1）目前比较火的ETF主要有以下几大类：



宽基ETF，跟踪的指数是指成分股覆盖范围广，包含行业种类多的指数，比如：创业板指数、中证500指数、沪深300指数等。因此宽基ETF最大的优势是风险分散。

根据美国商品期货委员会和美国证券交易委员会的标准，满足下图中两组标准中任意一组，即可定义为宽基指数：



（2）以创业板TF（159977）这只宽基ETF基金为例：

持仓行业包括了医疗器械、生物疫苗、锂电池、养猪等，持仓股均是行业龙头优质标的。



下面是它的十大重仓股，截止日期2020年底的统计数据：



与宽基ETF基金相对应的是窄基ETF基金，也就是我们常说的行业ETF基金，行业ETF基金主要跟踪的成分股相对集中。

比如光伏ETF只跟踪光伏领域的龙头标的比如阳光电源、隆基股份等，他不会去买养猪的牧原股份，也不会去买房地产万科，只会买和光伏产业链相关的公司。对于投资者来说，看好某个行业发展，同时又看好多只龙头股的走势，但是手里资金有限，买一个怕个股暴雷，比如光伏的东方日升就暴雷一天得了20%，买多个太分散太费心，那就选择光伏行业的ETF就好。

所以还是那句话：看好军工就买军工行业ETF，看好大金融就买大金融行业的ETF，看好酿酒就买酒ETF，看好什么行业可以购买相关ETF。

三、ETF风靡全球理由

投资简单

看好大盘指数上涨，就买指数ETF基金，看好行业就买行业ETF基金，操作非常简单，输入ETF代码就可以像买卖股票一样操作。

完美的避雷工具

个股暴雷的比比皆是，远有医药大白马康美药业、康得新等造假股，近有业绩暴雷的东方日升、踢出苹果产业链的欧菲光、电子烟新政影响下的亿纬锂能这个千亿大白马。如果买股票，两年时间只要踩到一次雷，少则亏损百分之二三十，多则腰斩到七八十个点，这对我们投资都是巨大的打击。如果选择ETF基金，由于跟踪相关指数，配置相对非常分散，即便是有个股暴雷也对ETF净值影响不大，而我们普通散户是不可能投资十几个二十几个股票去分散风险，如期这样分散不如直接买ETF基金还不用操心调仓换股。

ETF品种丰富

各种题材、指数、行业基本上都有相应的ETF基金，投资品类非常齐全。目前凡是散户经常交易的行业、概念等都有对应的ETF基金，投资者选择非常灵活方便。

四、在我们选择ETF的时候需要考虑哪些因素？

国内目前ETF基金数量超过300多个，种类非常丰富，但是增加了选择困难，有时候同一个行业的ETF基金都两三个。

那么我们如何辨别选择？我总结了三看：一看基金经理的过往业绩；二看基金管理人是否频繁更换；三看基金的规模。

过往业绩优秀、ETF基金经理任职稳定、基金规模较大的一般情况下都会说明该基金获得市场认可度较高。符合以上条件的ETF基金都是不错的标的。



关于ETF基金，今天就科普这么多，有疑问的欢迎咨询讨论。
本杰明格雷勒姆：一个被充分低估价值的股票得到修正，平均需要的时间在半年到两年半之间；投机将让你失去一切。【时刻提醒一下自己，不要投机，要做好投资，只有如此才会有一个好的心态。】坚持机构的思维，不断研究，保持耐心，增强信心，市场充满了不确定性，唯一确定的是我们的判断是否有足够的逻辑支撑。 如果您喜欢这篇文章，记得在文末点个“在看”哦。好文章因你看见而存在✨。


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作者：招财社