基金学堂 || 浮动净值型货币基金有啥不同

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今天我们来聊一聊，什么是浮动净值型货币基金，它与传统货基有哪些区别。



什么是浮动净值型货币基金

浮动净值型货币市场基金是指仅投资于货币市场工具，每个交易日可办理基金份额申购、赎回，且根据公允价值计量原则采取盯市制度核算，基金份额净值不固定的基金。

监管层对浮动净值型货币基金的推出早有布局，2018年5月基金业协会曾组织业内相关人士召开了两场关于市值法（即浮动净值型）货币基金的研讨会，就市值法货币基金指引“草案”进行探讨，2019年4月，监管层下发浮动净值型货币市场基金内部审核指引，提出试点相关要求。三个月后， 7月12日，嘉实、汇添富、华安等基金公司旗下的6只浮动净值货币型基金获批。8月9日，首只浮动净值型货币发行。



与传统货币基金的区别

浮动净值型货基与传统货基之间的最主要的区别在于计价方式。

我们熟知的传统货基采用的是摊余成本法计量，计算收益时，是将到期收益分摊到每一天进行返息，基金净值多保持在1元或100元不变，业绩表现上也主要呈现为正收益。

而浮动净值型货基的计价方式为市值法计量，即在计算收益时不会将收益平摊，而是根据投资产品价格的波动计算收益，并用净值的形式显示就和我们常见的基金类似, 净值将不再固定为1元。

另外，根据现有的资料显示，目前发售的浮动净值型货基起点为100万，且仅面向符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人，并不向个人投资者销售。随着资管产品净值化转型的推进，浮动净值型货基有望逐步成为普通投资者的可选标的。



本期作者



王丽

广发证券投资顾问

（S0260614060019）

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