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债券型基金的优点
只投债市、不投股市、风险等级适中
波动较小、追求稳健增值
适合人群
整体风格偏向稳健，能承担小波动、换取更高收益的客户
筛选的几个维度
1.成立年限 3-5年以上最好
2.累计收益率 三年累计收益率 越高越好
3.基金规模 基金规模2-100亿为适中
4.基金费率：越低越好 可以在第三方平台（支付宝、理财通）相比较
5.基金经理：是否频繁的更换（半年以上的比较好）频繁的更换基金经理，不利于投资策略的稳定性
具体操作步骤
3．找到债券型基金
4．筛选基金成立年限（大于7年）
5.从符合年限的基金中筛选,选择其中一款基金,点击进去,可以看到基金的成立日期,基金规模(是否恰当).
6.往选定基金主页往下翻,可以看到基金经理的任职天数,基金经理是否频繁更换
7.在选定基金主页里,点击基金概况
8.从基金概况里面可以看到基金的各项费率
按照上述筛选条件制作成一个excel表格,从成立年限, 累计收益率, 基金规模, 基金费率,基金经理是否频繁更换几个维度进行优中选优,结合投资者的自身投资风格,投资需求,自由资金的剩余进行适当配置.
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作者：保姆级理财规划 |
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发表于 2021-7-27 10:16:45