东财微课堂丨周五申购的货币基金为何不享有周末收益

缥缈的绽放山

周五申购的货币基金周末没有收益？？？？
对于每日按照面值进行报价的货币基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。

●当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；

●当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。



☞投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周末的收益，周五赎回或转换转出的的基金份额享有周五和周末的收益。
举例说明
假设某投资者在2021年7月2日(周五)16点前申购了份额，那么基金将从7月5日（周一）开始计算收益。如果在7月2日(周五)16点前赎回了份额，那么除了享有7月2日（周五）的收益之外，还同时享有7月3日（周六）、7月4日（周日）的收益，但不再享受7月5日的利润。请参考下表：





节假日的收益计算基本与在周五申赎的情况相同。

☞投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额不享有该日和整个节假日期间的利润；

☞投资者于法定节假日前最后一个开放日赎回或转换转出的基金份额享有该日和整个节假日期间的利润。
举例说明
2021年5月1日至5日为法定休假日，5月6日为节后第一个工作日，假设投资者在4月30日（周五，节前最后一个工作日）16点前申购了基金份额，那么基金收益将会从5月6日起开始计算；如果投资者在4月30日16点前赎回了基金份额，那么投资者将享有直至5月5日的基金收益。
更多投资者教育内容，请前往edu.18.cn学习。

友情提示

想了解更多相关内容



请登录东方财富证券互联网投教基地网站（edu.18.cn）



—END—

* 东方财富证券提示您

股市有风险，投资需谨慎





               
作者：东方财富证券